Zatvorena najveća elektronska „banka“ sveta kriminala

Najveća internet-banka sveta kriminala više ne postoji. Interpol, FBI i strukture snaga niza zemalja zatvorile su sistem elektronskih plaćanja Liberty Reserve. Preko njega je uplaćeno oko 6 milijardi dolara. Ovaj novac je povezan s čitavim spektrom zločina – od trgovine drogom do mahinacija s bankarskim karticama.

Zasad odgovornost za stvaranje sumnjivog sistema preti sedmorici osumnjičenih, petorica su već u pritvoru. Usluge Liberty Reserve koji je baziran u Kostariki, koristilo je više miliona klijenata, od kojih se 200 hiljada nalazi u SAD.

Šema je bila sledeća: novac klijenata je prebacivan u firme za razmenu koje se nalaze u različitim zemljama. Tamo je valuta konvertovana u virtuelan novac Liberty Reserve i dospevala je na račune ovog sistema. U njoj su se obavljale transakcije među klijentima koji su mogli da obavljaju različite kriminalne radnje. Vlasnike Liberty Reserve to nije zanimalo. Posle toga se preko istih firmi virtuelna valuta zamenjivala realnom. Da bi se učestvovalo u šemi bila je potrebna registracija, ali tačnost podataka niko nije proveravao. Za anonimnost i usluge prebacivanja sredstava tvorci sistema su uzimali malu nadoknadu. Tako su plaćane vrlo ozbiljne kupovine – od ukradenih tajnih podataka do droge. Sistem je postojao 7 godina, ali su ruke čuvara reda do njega došle tek sad. Po oceni predsednika saveta direktora Asocijacije „Elektronski novac“ Viktora Dostava

- Verovatno se nije smatrao velikom pretnjom. Zato što je defacto odavno bilo jasno čime se Libertybavi. Svi su to videli i mogli su da ga zatvore pre više godina. Očigledno, zbog toga su se njime bavili bez žurbe.

Osim toga, osivači sistema – državljani Kostarike Artur Budovski i Vladimir Kac su već pozivani na odgovornost zbog transfera novca bez odgovarajuće licence, ali im je izrečena uslovna kazna. Komentarišući novi slučaj američki organi pravosuđa ističu sve veće interesovanje sveta kriminala za virtuelnu valutu. Ali, zbog stalnog povećanja obima legalne internet-trgovine ovakva sredstva plaćanja sve više traže i korisnici poslušni zakonu. Teško da će se skandal u vezi s Liberty Reserve bitno odraziti na legalni biznis i da će izazvati pooštravanje pravila izgre za sve. Specijalne službe imaju načina da preseku kriminalnu aktivnost na internetu, jednostavno, ne treba da oklevaju da ih koriste, smatra Viktor Dostov.

Postoji regulativa, treba je adekvatno primenjivati. Crni platni sistemi postepeno odlaze u prošlost i za izvesno vreme će ovo tržište postati prilično transparentno. Pravila igre su i onako jasna. To je trošenje velikih iznosa na anonimne uplate i zabrana anonimnog iznošenja novca.

Osim funkcionisanja samih elektronskih sistema za plaćanje postoji još jedan aspekat problema – regulisanje delatnosti finansijskih struktura koje mogu biti posrednici u nelegalnim transakcijama, kao što je to bilo u slučaju s Liberty Reserve. Dok postoje jurisdikcije s olakšicama za rad finansijskih organizacija problem crnih platnih sistema će se s vremena na vreme pojavljivati, uveren je načelnik analitičke uprave „BKF-Banka“ Maksim Osadčij.

Dok postoji ovaj razgranati sistem of-šor zona nije moguće boriti se s ovom pojavom. Mogu se uništiti pojedine strukture, ali će se u celini ovaj sistem ponavljati. Prvo treba likvidirati sistem of-šor zona. Ali, to je, naravno, nemoguće u skorije vreme.

Ipak, kao što je pokazalo iskustvo Kipra, nema ničeg nemogućeg. Ozbiljne napade na of-šor pokrenule su SAD i Evropa, gde pojam bankarske tajne postepeno odlazi u prošlost.

Leonid Gurjanov